MarketWatch专栏作家Brett Arends周二(11月7日)撰文指出,美国社会安全(Social Security)计画是一场跨党派、高达22兆美元的大灾难,大约在10年内福利恐须削减两成或加税7%、或两者兼而有之。他说,这场原本可以轻鬆避免的危机、主要是因为信託基金管理不善,因为国会立法规定只能投资美国公债。
1940年以来,美国社会安全信託基金的平均年报酬率(未经通膨因素调整)仅略高于5%、低于同一时期标准普尔500指数的逾12%。乔治梅森大学莫卡特斯中心(Mercatus Center)资深策略师Charles Blahous指出,社会安全信託基金目前每年都呈现赤字、没有能力进行任何投资。
彭博社报导,摩根大通全球财富管理多资产和投资组合解决方案全球主管Monica Issar 10月指出,未来10年「股六债四」策略的年化报酬率可望分别较现金、通膨率高出4.1个百分点、4.5个百分点。
布鲁金斯学会(Brookings Institution)9月指出,美国退休族和身心障碍人士平均约有三分之一收入来自社会福利,但这项计划面临长期资金短缺问题:近年专门用来补充薪资预扣社会安全税收的信託基金预估将在2034年耗尽,届时的税收仅足以支付约80%的既定福利。
这篇文章指出,美国社会安全目前所面临的融资挑战至少是1983年的一倍。
彼得森基金会10月26日发布新闻稿指出,2023年10月16-18日期间针对全美1,000名登记选民进行的线上民调显示,高达93%(包括93%的民主党选民、95%的共和党选民)担心,国会议员若无法在2033年之前进行改革,社会安全福利将会自动遭削减。
Markets Insider 9月报导,美国国会预算办公室(CBO)预估,联邦净利息支出GDP(国内生产总值)占比将在2053年升至6.7%;依据这项标准,美债利息支出将在2051年超越社会安全成为最大联邦支出项目。
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